Smart Contract NHNN – Thị trường Tài sản Mã hóa

Tự động xác thực và thực thi điều kiện thu/chi trên tài khoản chuyên dùng theo đúng quy định.

Giao dịch thu hợp lệ: Từ bán ngoại tệ, bán tài sản mã hóa, chuyển số dư từ tài khoản thanh toán.

Giao dịch chi hợp lệ: Mua tài sản mã hóa, chuyển về tài khoản thanh toán, mua ngoại tệ chuyển ra nước ngoài.

Mọi giao dịch nằm ngoài danh sách trắng bị từ chối tự động on-chain. Điều 13 khoản 2

Tự động tổng hợp số liệu phát sinh (số dư đầu kỳ, tổng thu, tổng chi, số dư cuối kỳ) theo từng quý cho toàn bộ tài khoản chuyên dùng.

Kết xuất và gửi dữ liệu chuẩn Mẫu số 09 tới hệ thống Cục Quản lý ngoại hối (NHNN) và Bộ Tài chính, đảm bảo đúng hạn trước ngày 10 tháng đầu quý sau. Điều 13 khoản 9

Tự động quét và gắn cờ (flag) mọi giao dịch tài sản mã hóa có giá trị quy đổi ≥ 1.000 USD hoặc mang dấu hiệu bất thường.

Khi giao dịch bị flag, Smart Contract buộc tổ chức CCDV phải thực hiện KYC và ghi nhận đầy đủ thông tin định danh trước khi giao dịch được xử lý. Điều 15 khoản 2 điểm b

Tích hợp danh sách đen và bộ lọc hành vi để phát hiện phân mảnh giao dịch (structuring) nhằm né ngưỡng báo cáo.

Thiết lập cơ chế lưu trữ mã hóa on-chain các trường dữ liệu: người khởi tạo, người thụ hưởng, địa chỉ ví, lịch sử IP và thiết bị truy cập, với thời hạn bất biến tối thiểu 10 năm. Điều 15 khoản 2 điểm l

Khi có yêu cầu từ Cục Phòng, chống rửa tiền, Smart Contract cấp quyền truy xuất dữ liệu để phục vụ phân tích, trao đổi thông tin theo Luật PC RTT. Điều 17 khoản 2

Xây dựng quy trình phê duyệt điện tử với cơ chế đồng thuận đa chữ ký (multi-sig) giữa 3 cơ quan: Bộ Tài chính, Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước.

Quản lý toàn bộ vòng đời giấy phép: thẩm định hồ sơ → cấp phép → điều chỉnh → thu hồi, mỗi bước ghi nhận on-chain bất biến với timestamp và chữ ký số của từng cơ quan. Điều 10, 11, 12

Từ chối tự động nếu hồ sơ thiếu điều kiện hoặc một trong ba cơ quan không đồng thuận.

Tự động tiếp nhận báo cáo định kỳ hàng tháng từ các tổ chức CCDV tài sản mã hóa gửi tới NHNN, bao gồm: các đợt phát hành mới và tình hình giao dịch thị trường. Điều 15 khoản 2 điểm c, d

Tổng hợp dữ liệu vĩ mô real-time giúp NHNN phối hợp giám sát an toàn hệ thống tài chính tiền tệ quốc gia; tự động cảnh báo khi phát hiện bất thường thị trường vượt ngưỡng.